「ファクタリング」とは、未回収の売掛金をファクタリング会社に売却し資金調達する方法です。
銀行融資よりも早く資金調達できるため、最近注目されていますよ。
しかしファクタリング会社は数多くあり、どの会社がいいのか迷ってしまうのも事実です。
会社によってサービスに特徴があるので、自分に合ったファクタリング会社を選びたいですね。
そこで、今回は「ビートレーディング」と「ウィット」という2つのファクタリング会社のサービスを8項目で比較しました。
ビートレーディングは、ファクタリング界のパイオニア的存在で、実績も豊富な会社です。
対応できる業種も幅広く、迅速な対応で利用しやすい会社ですよ。
ウィットは、24時間365日対応可能なファクタリング会社です。
土日にも対応しているため、急ぎの場合や休日に利用したい場合には特におすすめです！
今回2社で比較したサービスは、以下の8項目となっています。
- 取引条件（取引形態、利用対象、赤字決算、税金滞納）
- 買取可能額
- 買取手数料（2社間・3社間、その他費用）
- 入金スピード（審査スピード、入金スピード、審査通過率）
- 審査方法（必要書類の量、面談ありなし）
- 契約方法（契約方法、オンライン完結可否、債権譲渡登記、営業時間）
- 利用後の支払い方法（支払い口座、支払い期限）
- 実績（実績、口コミ評価、対応の良さ、運営会社）
実際に比較してみると、それぞれに良い面もあれば、悪い面もありました。
この比較記事を参考に、自分に合っているサービスを検討してみてくださいね！
- 1 「ビートレーディング」、「株式会社ウィット ファクタリング」取引条件で比較！
- 2 「ビートレーディング」、「株式会社ウィット ファクタリング」買取可能額で比較！
- 3 「ビートレーディング」、「株式会社ウィット ファクタリング」買取手数料はどちらが安い？
- 4 「ビートレーディング」、「株式会社ウィット ファクタリング」入金スピードはどちらが早い？
- 5 「ビートレーディング」、「株式会社ウィット ファクタリング」審査手続きが簡単なのは？
- 6 「ビートレーディング」、「株式会社ウィット ファクタリング」契約方法で比較！
- 7 「ビートレーディング」、「株式会社ウィット ファクタリング」利用後の支払い方法で比較！
- 8 「ビートレーディング」、「株式会社ウィット ファクタリング」実績で比較してみた！
- 9 「ビートレーディング」、「株式会社ウィット ファクタリング」その他の特徴は？
- 10 まとめ
「ビートレーディング」、「株式会社ウィット ファクタリング」取引条件で比較！
| ビートレーディング | ウィット | |
|---|---|---|
| 2社間ファクタリング |  | |
| 3社間ファクタリング |  |  |
| 利用対象 | 法人、個人事業主 | 法人、個人事業主 |
| 赤字決算 | | |
| 税金滞納 | | |
3社間取引を希望する方は、ビートレーディングをおすすめします！
利用対象はどちらも法人、個人事業主ともに利用可能ですよ。
「ビートレーディング」、「株式会社ウィット ファクタリング」買取可能額で比較！
| ビートレーディング | ウィット | |
|---|---|---|
| 買取可能額 | 制限なし | 制限なし |
少額から高額まで取引可能なので、利用しやすい会社ですね！
「ビートレーディング」、「株式会社ウィット ファクタリング」買取手数料はどちらが安い？
| ビートレーディング | ウィット | |
|---|---|---|
| 2社間ファクタリング手数料 | 4～12% ※目安 | 5～20％ ※目安 |
| 3社間ファクタリング手数料 | 2～9% ※目安 | ー |
| その他費用 | 不要 （オンライン契約の場合） | 記載なし |
ウィットは手数料の幅が大きいため、条件によっては高くなる可能性もあるのでご注意ください。
ビートレーディングはオンラインの場合、諸費用もかかりません。
手数料以外に費用がかからないのもメリットのひとつですね！
「ビートレーディング」、「株式会社ウィット ファクタリング」入金スピードはどちらが早い？
| ビートレーディング | ウィット | |
|---|---|---|
| 審査スピード | 最短30分 | 記載なし |
| 入金スピード | 最短2時間 | 最短2時間 |
| 審査通過率 | 98％ | 記載なし |
迅速な資金調達が可能なので、特に急ぎの方には便利ですね。
審査通過率はウィットの記載はありませんでした。
ビートレーディングは審査通過率も高いため、他社で断られた案件でも通る可能性がありますよ！
「ビートレーディング」、「株式会社ウィット ファクタリング」審査手続きが簡単なのは？
| ビートレーディング | ウィット | |
|---|---|---|
| 必要書類 | ・売掛債権に関する資料（契約書・発注書・請求書など） ・通帳のコピー（表紙付2か月分） ※債権の内容により、別途書類が必要になる場合もある | ・身分証明書 ・入出金の通帳 ・請求書 ・印鑑証明書 ・決算書 ・見積書（設備投資等） ・許認可書（業態による） |
| 面談 | なし | なし |
ビートレーディングの方が手続きは簡単だといえますね！
ウィットは決算書など準備する書類が多いため、あらかじめ用意しておくことをおすすめします。
「ビートレーディング」、「株式会社ウィット ファクタリング」契約方法で比較！
| ビートレーディング | ウィット | |
|---|---|---|
| 契約方法 | 対面、電子契約可能 | オンライン契約 |
| オンライン完結 | | |
| 債権譲渡登記 | 不要 | 不要 |
| 営業時間 | 平日9:30～18:30 | （電話）9:00～20:00 オンラインでの受付は、24時間365日 |
※債権譲渡登記とは？
債権の譲渡が行われたことを証明する制度のことです。
債権譲渡登記は、手順を踏めば誰でも閲覧可能なため、取引先にファクタリングの利用が知られてしまう可能性もあります。
2社間取引など内密に取引したい人は、「不要」の会社を選びましょう。
一方ウィットはオンラインでの契約のみとなっています。
ウィットは、24時間365日受付可能です。土日でも受け付けてもらえるのはとてもありがたいですね！
「ビートレーディング」、「株式会社ウィット ファクタリング」利用後の支払い方法で比較！
| ビートレーディング | ウィット | |
|---|---|---|
| 支払い方法 | 指定口座に一括支払い | 記載なし |
| 支払い期限 | 売掛先からの入金日 | 記載なし |
ファクタリング利用後は、ファクタリング会社に売掛金を支払わなければなりません。
支払いが遅れた場合は、ファクタリング会社から売掛先に連絡がいくことがあります。
支払期限は事前にチェックするか、契約時に確認しておきましょう。
ウィットは利用後の支払いについて明記されていません。
契約時にしっかり確認しておきましょう。
ビートレーディングは、売掛金の入金日に一括で支払う必要があります。
支払い期限は入金日となっており、猶予がないので注意しましょう。
「ビートレーディング」、「株式会社ウィット ファクタリング」実績で比較してみた！
| ビートレーディング | ウィット | |
|---|---|---|
| 実績 | ・月間契約数800件以上、累計4.6万件以上の取引あり ・買取債権額は累計で1,060億円以上 | ・お客様満足度94％ |
| 口コミ評価 | 4.3 ファクタリング会社の口コミより | 3.7 ファクタリング会社の口コミより |
| 対応の良さ | 特に評価が高い | 評価が高い |
| 運営会社 | ビートレーディング | 株式会社ウィット |
ビートレーディングのリアルな口コミ
評価： 4.5少しでも早く資金を調達する必要があったので、調べてみてヒットしたのがビートレーディングの注文書ファクタリングでした。 受注した時点で資金化ができたので、今までのファクタリングよりも圧倒的なスピードで資金調達することができました。 今まで資金難で断るしかなかった案件も受けられるようになり、チャンスを広げることが出来ました。
ファクタリング会社の口コミより引用
評価： 4.0資金調達の相談から契約手続きまで、とてもスムーズに進めることができました。 弊社の取引先を適正に評価してもらえて、手数料も他社よりも安くなりました。とても満足しています。
ファクタリング会社の口コミより引用
評価： 4.5初めてビートレーディングを利用しました。スタッフの方が親切にサポートしてくれたので、無事に資金調達できました。
ファクタリングの契約は久しぶりでしたが、不安を解消した上で契約することができました。
ファクタリング会社の口コミより引用
株式会社ウィット ファクタリングのリアルな口コミ
評価： 4.5他社から乗り換えてから、継続して利用させてもらっています。 全体的にスピード感があって、手数料は当初より低くなりました。 今後も利用させてもらいます。
ファクタリング会社の口コミより引用
評価： 4.0手続きが非対面なのは助かりました。現場に立つことが多く手続きのために来訪する時間が取れないので、空き時間にスマホで済ませられるのは大変便利です。必要書類はPDFにして送りました。時間はほとんどかからなかったです。
ファクタリング会社の口コミより引用
評価： 4.0今回初めてウィットのファクタリングサービスを利用しました。 売掛金の額が小さかったので、他では断られてましたが、ウィットでは買い取ってもらうことができました！ 同じような境遇の方は一度相談してみる価値があると思います。
ファクタリング会社の口コミより引用
しかしどちらの会社も悪い口コミはほとんどありませんでした。
手数料に関してはどちらも安くなったという口コミが多く、条件によるところが大きいようです。
まずは見積もりをとることをおすすめします！それぞれのサービスの口コミをまとめて解説していますので、そちらもぜひチェックしてみてください。
▶ビートレーディング 口コミまとめ＆解説
▶ウィット 口コミまとめ＆解説
「ビートレーディング」、「株式会社ウィット ファクタリング」その他の特徴は？
| ビートレーディング | ウィット |
|---|---|
| ・東京本社・仙台支店・大阪支店・福岡支店があり、対面での契約もしやすい | ・24時間365日対応可能 |
対面で手堅く取引したい場合は、ビートレーディングをおすすめします。
ウィットは24時間365日対応可能なファクタリング会社です。
土日も稼働している事業者にとってはありがたいファクタリング会社ですね。
まとめ
いかがでしたでしょうか？
今回は「ビートレーディング」「ウィット」のサービスを比較してみました。
最後に分かりやすく、一覧にしてポイントをまとめています。
| ビートレーディング | ウィット | |
|---|---|---|
| ２社間ファクタリング | | |
| ３社間ファクタリング | | |
| 利用対象 | 法人、個人事業主 | 法人、個人事業主 |
| 手数料 | ・2社間：4~12% ・3社間：2~9% ※目安 | ・2社間：5～20％ ※目安 |
| 入金スピード | 最短2時間 | 最短2時間 |
| 買取可能額 | 制限なし | 制限なし |
| 必要書類 | ・売掛債権に関する資料（契約書・発注書・請求書など） ・通帳のコピー（表紙付2か月分） ※債権の内容により、別途書類が必要になる場合もある | ・身分証明書 ・入出金の通帳 ・請求書 ・印鑑証明書 ・決算書 ・見積書（設備投資等） ・許認可書（業態による） |
| 面談 | なし | なし |
| 契約方法 | 対面、電子契約 | 対面、電子契約 |
| オンライン完結 | | |
| 債権譲渡登記 | 不要 | 不要 |
| 営業時間 | 平日9:30～18:30 | （電話）9:00～20:00 オンラインでの受付は、24時間365日 |
| 支払い方法 | 指定口座に一括払い | 記載なし |
| 支払い期限 | 売掛先の入金日 | 記載なし |
| 口コミ評価 | 4.3 ファクタリング会社の口コミより | 3.7 ファクタリング会社の口コミより |
| その他の特徴 | ・東京本社・仙台支店・大阪支店・福岡支店があり、対面での契約もしやすい | ・24時間365日対応可能 |
ビートレーディングは、口コミ評価も高く、実績もあるファクタリング会社です。
幅広い業種に対応しており、手数料の安さや入金スピードも早いと評判ですよ。
対面契約もしやすいため、「オンライン契約は不安」という方でも安心して契約できますね。
ウィットは土日も対応しているファクタリング会社です。
休日も稼働している事業者にとってはありがたいですよね。
また、手数料が安くスピーディーという口コミもありました。
評価も高いファクタリング会社です。
ここまで、「ビートレーディング」と「ウィット」のサービスをまとめて紹介してきました。
どちらもサービスに特徴があり、自分に合ったサービスを提供する会社を選ぶことが大切です。
この記事を参考に、自分にぴったりのファクタリング会社を選びましょう！