ファクタリングは、事業者が売掛金をファクタリング会社に販売して、迅速に資金を手に入れる手法です。
資金の獲得が難しい事業者にとっては、銀行融資よりスピーディーに資金が得られるのが魅力的です。
ただし、ファクタリング会社によってその料金体系は異なるので、選択する際には、取引先に気づかれない方法で利用できるかも確認しましょう。
今回、「日本中小企業金融サポート機構」と「けんせつくん」という2つのファクタリング会社の特徴を7つの視点で比較してみました。
日本中小企業金融サポート機構は、手数料が安く迅速な対応が評価されているファクタリング会社です。
経営コンサルティングも充実しており、ファクタリング以外のサービスも利用したい方にはおすすめです。
一方、けんせつくんは365日、24時間対応してくれるファクタリングサービスを提供しています。
その名の通り、建設業に特化しているため、特に建設業界の方にはおすすめですよ。
これらの2社のサービスを検討する際に、以下の7つのポイントを参考に選んでみてください。
- 取引条件（取引形態、利用対象、赤字決算、税金滞納）
- 入金スピード（審査スピード、入金スピード、審査通過率）
- 買取手数料（2社間・3社間、その他費用）
- 買取可能額
- 審査方法（必要書類の量、面談ありなし）
- 契約方法（契約方法、オンライン完結可否、債権譲渡登記、営業時間）
- 実績（実績、口コミ評価、対応の良さ、運営会社）
実際に比較してみると、良い面もありましたが、悪い面もありました。
この比較記事を参考に、自分に合っているサービスはどちらなのか検討してみてくださいね。
- 柔軟に対応してくれる会社を選びたい人
- 手数料を安く抑えたい人
- 入金スピードを重視する人
- 手数料以外にもコストを抑えたい人
- 1 「一般社団法人日本中小企業金融サポート機構」、「けんせつくん」取引条件が自分に合っているのはどっち？
- 2 「一般社団法人日本中小企業金融サポート機構」、「けんせつくん」入金スピードで比較してみた！
- 3 「一般社団法人日本中小企業金融サポート機構」、「けんせつくん 」買取手数料で比較！
- 4 「一般社団法人日本中小企業金融サポート機構」、「けんせつくん」買取可能額で比較！
- 5 「一般社団法人日本中小企業金融サポート機構」、「けんせつくん」審査手続きが簡単なのは？
- 6 「一般社団法人日本中小企業金融サポート機構」、「けんせつくん」契約方法はオンラインで完結できる！
- 7 「一般社団法人日本中小企業金融サポート機構」、「けんせつくん」実績で比較してみた！
- 8 「一般社団法人日本中小企業金融サポート機構」、「けんせつくん」その他の特徴を調べてみた！
- 9 まとめ
「一般社団法人日本中小企業金融サポート機構」、「けんせつくん」取引条件が自分に合っているのはどっち？
| 日本中小企業金融サポート機構 | けんせつくん | |
|---|---|---|
| 2社間ファクタリング |  | |
| 3社間ファクタリング |  |  |
| 利用対象 | 法人、個人事業主 | 法人、個人事業主 |
| 赤字決算 | | |
| 税金滞納 | | |
利用対象について、けんせつくんは建設業界に特化しています。
建設業界以外の方は、日本中小企業金融サポート機構をご検討ください。
「一般社団法人日本中小企業金融サポート機構」、「けんせつくん」入金スピードで比較してみた！
| 日本中小企業金融サポート機構 | けんせつくん | |
|---|---|---|
| 審査スピード | 最短30分 | 記載なし |
| 入金スピード | 記載なし | 最短2時間 |
| 審査通過率 | 95％以上 | 記載なし |
入金スピードは条件によっても異なりますので、まずは問い合わせてみることをおすすめします。
「一般社団法人日本中小企業金融サポート機構」、「けんせつくん 」買取手数料で比較！
| 日本中小企業金融サポート機構 | けんせつくん | |
|---|---|---|
| 2社間ファクタリング手数料 | 1.5～10％ ※目安 | 5％～ ※目安 |
| 3社間ファクタリング手数料 | 1.5～10％ ※目安 | ー |
| その他費用 | 記載なし | 記載なし |
一般的に3社間取引の方が手数料が安いといわれているため、日本中小企業金融サポート機構の手数料は取引方法によっても異なるでしょう。
「一般社団法人日本中小企業金融サポート機構」、「けんせつくん」買取可能額で比較！
| 日本中小企業金融サポート機構 | けんせつくん | |
|---|---|---|
| 買取可能額 | 1万円～（上限なし） | 上限、下限なし ※少額から取引可能 |
少額利用できる会社は少ないため貴重ですね！
「一般社団法人日本中小企業金融サポート機構」、「けんせつくん」審査手続きが簡単なのは？
| 日本中小企業金融サポート機構 | けんせつくん | |
|---|---|---|
| 必要書類 | 【審査時】 ・通帳のコピー（表紙付き、3か月分） ・売掛金に関する資料（請求書・契約書など） ・代表者の身分証明書（運転免許証・マイナンバーカードなど） | ※公式サイトに記載がないため、要問合せ 参考までに、同会社のファクタリングでの必要書類を記載しています。 ・身分証明書 ・入出金の通帳 ・請求書 ・印鑑証明書 ・決算書 ・見積書（設備投資等） ・許認可書（業態による） |
| 面談 | なし | なし |
手続きを簡単に済ませたい場合は、日本中小企業金融サポート機構をおすすめします！
「一般社団法人日本中小企業金融サポート機構」、「けんせつくん」契約方法はオンラインで完結できる！
| 日本中小企業金融サポート機構 | けんせつくん | |
|---|---|---|
| 契約方法 | オンラインでの契約 書類は、オンライン、メール、FAX、LINEにて提出 | 電子契約可能 |
| オンライン完結 | | |
| 債権譲渡登記 | 不要 | 不要 |
| 営業時間 | 平日9:30～19:00 | （電話）9:00～20:00 オンラインでの受付は、24時間365日 |
※債権譲渡登記とは？
債権の譲渡が行われたことを証明する制度のことです。
債権譲渡登記は、手順を踏めば誰でも閲覧可能なため、取引先にファクタリングの利用が知られてしまう可能性もあります。
2社間取引など内密に取引したい人は、「不要」の会社を選びましょう。
交通費もかからないので助かりますね。
「一般社団法人日本中小企業金融サポート機構」、「けんせつくん」実績で比較してみた！
| 日本中小企業金融サポート機構 | けんせつくん | |
|---|---|---|
| 実績 | ・支援総額：113億円 ・取引社数：4,800社 ・対応業種：27社 ・経営革新等支援機関に認定 | 記載なし |
| 口コミ評価 | 4.0 ファクタリング会社の口コミより | 3.7 ファクタリング会社の口コミより |
| 対応の良さ | 評価が高い | 評価が高い |
| 運営会社 | 一般社団法人 日本中小企業金融サポート機構 | 株式会社けんせつくん ファクタリンング |
一般社団法人日本中小企業金融サポート機構のリアルな口コミ
評価： 4.5手続きは短時間で終了しました。 手数料についても想定以下で、リーズナブルと言って差し支えない範囲です。
ファクタリング会社の口コミより引用
評価： 4.0非常に面倒見が良い会社で、全面的な支援のもと3社間ファクタリングを実施することができました。担当の方は積極的な人でコミュニケーションが取りやすく、説明も丁寧です。工程表は具体的で、当社の資金繰り内容だったらどういった結果になるのか、利用後のイメージがわきやすかったです。手数料を始めとする諸々の条件にも不満はありません。
ファクタリング会社の口コミより引用
評価： 4.52社間ファクタリングだったので割高な手数料は覚悟していたのですが、買取額が想定を上回ったのは意外でした。問い合わせの段階で満額買取は諦めていましたので。こちらの納得以上の現金化に満足しています。
ファクタリング会社の口コミより引用
けんせつくんのリアルな口コミ
評価： 4.5私が提出したのは請求書と通帳くらいで、エビデンスとしてはかなり不確かな内容だったと思います。普通なら審査落ち間違いなしの申込みを通してくれた柔軟性は、確かに建設専門と言うだけのことはあります。
ファクタリング会社の口コミより引用
評価： 4.0少額取引希望で利用しました。50万円以下のファクタリングは初めてでしたが、問題なく注文書を買い取ってもらうことができたので良かったです。手数料については少額だったので、そこまでといった感じではありましたが無事に資金を調達できたので満足しています。
ファクタリング会社の口コミより引用
評価： 4.0コロナ禍で下請の会社も余裕が無くなっており、支払期限厳守だったので、ファクタリングで資金を確保できて良かったです。担当者の方は建設業に詳しく、元請けとの関係性や、支払サイクルについても理解がある方で助かりました。
ファクタリング会社の口コミより引用
日本中小企業金融サポート機構もけんせつくんも、対応力や手数料の安さに満足しているといった口コミが多かったです。参考にしてみてください。
それぞれのサービスの口コミをまとめて解説していますので、そちらもぜひチェックしてみてください。
▶日本中小企業金融サポート機構 口コミまとめ＆解説
▶けんせつくん 口コミまとめ＆解説
「一般社団法人日本中小企業金融サポート機構」、「けんせつくん」その他の特徴を調べてみた！
| 日本中小企業金融サポート機構 | けんせつくん |
|---|---|
| ・経営革新等支援機関に認定 | ・建設業界に特化 ・発注書・注文書ファクタリングが可能 |
けんせつくんは、建設業界に特化しており、請求書だけでなく、注文書や発注書での取引も可能です。
請求書がない場合でも取引できる可能性があるので、とても利用しやすいですよ。
まとめ
いかがでしたでしょうか？
今回は「日本中小企業金融サポート機構」「けんせつくん」のサービスを比較してみました。
最後に分かりやすく、一覧にしてポイントをまとめています。
| 日本中小企業金融サポート機構 | けんせつくん | |
|---|---|---|
| ２社間ファクタリング | | |
| ３社間ファクタリング | | |
| 利用対象 | 法人、個人事業主 | 法人、個人事業主 |
| 手数料 | 1.5～10％ ※目安 | ・2社間：5.0～20% ※目安 |
| 入金スピード | 最短30分（審査） | 最短2時間 |
| 買取可能額 | 1万円～（上限なし） | 指定なし |
| 必要書類 | 【審査時】 ・通帳のコピー（表紙付き、3か月分） ・売掛金に関する資料（請求書・契約書など） ・代表者の身分証明書（運転免許証・マイナンバーカードなど） | ※公式サイトに記載がないため、要問合せ 参考までに、同会社のファクタリングでの必要書類を記載しています。 ・身分証明書 ・入出金の通帳 ・請求書 ・印鑑証明書 ・決算書 ・見積書（設備投資等） ・許認可書（業態による） |
| 面談 | なし | なし |
| 契約方法 | オンライン契約 | 電子契約 |
| オンライン完結 | | |
| 債権譲渡登記 | 不要 | 不要 |
| 営業時間 | 平日9:30～19:00 | （電話）9:00～20:00 オンラインでの受付は、24時間365日 |
| 口コミ評価 | 4.0 ファクタリング会社の口コミより | 3.7 ファクタリング会社の口コミより |
| その他の特徴 | ・経営革新等支援機関に認定 | ・建設業界に特化 ・発注書・注文書ファクタリングが可能 |
日本中小企業金融サポート機構は審査も柔軟で、コンサルティングも受けられる会社です。
手数料が安くなったという口コミもあり、利用満足度も高い会社ですよ。
けんせつくんは、文字通り建設業界に特化したファクタリング会社です。
24時間365日対応してもらえるのもメリットのひとつですよ。
今回紹介したファクタリング会社は、それぞれ特色のあるサービスを提供しています。
各社がどのような取引を得意としているかを理解することで、自分のビジネスに適した会社を見つけやすくなりますよ。
ファクタリングを上手く活用して、ビジネスの成長や資金獲得の壁を乗り越えましょう。
- 柔軟に対応してくれる会社を選びたい人
- 手数料を安く抑えたい人
- 入金スピードを重視する人
- 手数料以外にもコストを抑えたい人