最近では、ファクタリングが気軽な資金調達方法として注目されています。
ファクタリングは事業者が未収金を早期に現金化できる手段であり、需要が高まっていることもあり、ファクタリング会社も増えています。
しかし、各ファクタリング会社ごとサービスには特徴があり、どの会社を選ぶべきか迷ってしまうこともあるのが事実です。
そこで、今回は「エスコム」と「ビートレーディング」という2つのファクタリング会社のサービスを8項目で比較してみました。
エスコムは大阪に拠点を置くファクタリング会社で、面談ありの柔軟な審査が特徴の会社です。
ビートレーディングは実績が豊富で、入金スピードがとても早いと評価も高いですよ。
比較したサービスは、以下の8項目となっています。
- 取引条件（取引形態、利用対象、赤字決算、税金滞納）
- 買取手数料（2社間・3社間、その他費用）
- 入金スピード（審査スピード、入金スピード、審査通過率）
- 買取可能額
- 審査方法（必要書類の量、面談ありなし）
- 契約方法（契約方法、オンライン完結可否、債権譲渡登記、営業時間）
- 利用後の支払い方法
- 実績（実績、口コミ評価、対応の良さ、運営会社）
実際に比較してみると、それぞれに良い面もあれば、悪い面もありました。
ぜひこの比較内容を参考に、どちらのサービスが自分に合っているのか検討してみてくださいね！
- とにかくすぐに資金の調達をしたい人
- 希望金額が少なく、他社で断られた人
- 近くにファクタリング会社がない人
- オンライン完結できる会社を選びたい人
- 1 「株式会社エスコム ファクタリング」、「ビートレーディング」取引条件で比較！
- 2 「株式会社エスコム ファクタリング」、「ビートレーディング」買取手数料で比較！
- 3 「株式会社エスコム ファクタリング」、「ビートレーディング」入金スピードで比較！
- 4 「株式会社エスコム ファクタリング」、「ビートレーディング」買取可能額で比較！
- 5 「株式会社エスコム ファクタリング」、「ビートレーディング」審査方法で比較！
- 6 「株式会社エスコム ファクタリング」、「ビートレーディング」契約方法で比較！
- 7 「株式会社エスコム ファクタリング」、「ビートレーディング」利用後の支払い方法で比較！
- 8 「株式会社エスコム ファクタリング」、「ビートレーディング」実績で比較！
- 9 「株式会社エスコム ファクタリング」、「ビートレーディング」その他の特徴
- 10 まとめ
「株式会社エスコム ファクタリング」、「ビートレーディング」取引条件で比較！
| エスコム | ビートレーディング | |
|---|---|---|
| 2社間ファクタリング |  | |
| 3社間ファクタリング | | |
| 利用対象 | 法人、個人事業主 | 法人、個人事業主 |
| 赤字決算 | | |
| 税金滞納 | | |
またどちらの会社も、介護・診療報酬ファクタリングも利用可能です。
赤字決済や税金滞納といった信用情報に関わらず利用できるのが、助かりますよね。
どちらの会社も法人のみならず、個人事業主も利用可能となっています！
「株式会社エスコム ファクタリング」、「ビートレーディング」買取手数料で比較！
| エスコム | ビートレーディング | |
|---|---|---|
| 2社間ファクタリング手数料 | 5～10％（目安） | 4～12％（目安） |
| 3社間ファクタリング手数料 | 1.5～8％（目安） | 2～9％（目安） |
| その他費用 | 出張費、交通費不明 | 不要 （オンライン完結の場合） |
あくまで目安なので、まずは見積もりをとることをおすすめします！
その他の費用に関しては、エスコムは来店の場合、交通費などがかかる場合があります。
ビートレーディングはオンラインで完結する場合は、諸費用はかからないようです。
「株式会社エスコム ファクタリング」、「ビートレーディング」入金スピードで比較！
| エスコム | ビートレーディング | |
|---|---|---|
| 審査スピード | 最短翌日（条件によっては即日可能） | 最短30分 |
| 入金スピード | 最短翌日（条件によっては即日可能） | 最短２時間 |
| 審査通過率 | 90％以上 | 98％ |
エスコムは対面か出張での面談があるため入金スピードは遅いですが、条件が揃えば即日での資金化も可能です。
ビートレーディングは面談不要なので、スピーディーです。
急ぎで資金調達したい方には、ビートレーディングをおすすめします！
「株式会社エスコム ファクタリング」、「ビートレーディング」買取可能額で比較！
| エスコム | ビートレーディング | |
|---|---|---|
| 買取可能額 | 30万～1億円 | 無制限 |
エスコムは1億円の上限となっていますが、それ以上の取引も相談にのってもらえますよ！
「株式会社エスコム ファクタリング」、「ビートレーディング」審査方法で比較！
| エスコム | ビートレーディング | |
|---|---|---|
| 必要書類 | 【面談時】 ・身分証明書（免許証、パスポートなど顔写真付き） ・会社謄本（履歴事項全部証明書） ・決算書（直近2期分） ・売掛先への請求書 ・成因資料（契約書・納品書・注文書・発注書など） ・入出金の通帳・当座勘定表（当座をお持ちの場合） ・小切手帳・手形帳（当座をお持ちの場合） ・納税証明書 【契約時】 ・印鑑証明（買取先の件数により変わる） ・会社謄本（履歴事項全部証明書２通） ・社判・実印 | ・売掛債権に関する資料（契約書・発注書・請求書など） ・通帳のコピー（表紙付2か月分） ※債権の内容により、別途書類が必要になる場合もある |
| 面談 | あり | なし |
エスコムは必要書類が多く、面談もありますが、その分柔軟に審査してもらえますよ。
ビートレーディングは既定の必要書類は少ないですが、申込時に別途書類の提出を求められることもあるようです。参考になさってくださいね。
「株式会社エスコム ファクタリング」、「ビートレーディング」契約方法で比較！
| エスコム | ビートレーディング | |
|---|---|---|
| 契約方法 | 対面、オンライン可能 ※申し込み、相談、手続きにはメールや電話、FAXでも対応可能 | オンライン、対面 ※問い合わせは電話でも可 |
| オンライン完結 |  | |
| 債権譲渡登記 | 不要 | 不要 |
| 営業時間 | 平日9:00～19:00 | 平日9:30～18:30 |
※債権譲渡登記とは？
債権の譲渡が行われたことを証明する制度のことです。
債権譲渡登記は、手順を踏めば誰でも閲覧可能なため、取引先にファクタリングの利用が知られてしまう可能性もあります。
内密に取引したい人は、「不要」の会社を選びましょう。
どちらの会社も対面での契約もできるため、自分に合う契約方法を選択しましょう！
「株式会社エスコム ファクタリング」、「ビートレーディング」利用後の支払い方法で比較！
| エスコム | ビートレーディング | |
|---|---|---|
| 支払い方法 | 記載なし | 指定口座に一括支払い |
| 支払い期限 | 記載なし | 売掛先からの入金日 |
ファクタリング利用後は、ファクタリング会社に売掛金を支払わなければなりません。
支払いが遅れた場合は、ファクタリング会社から売掛先に連絡がいくことがあります。
支払期限は事前にチェックするか、契約時に確認しておきましょう。
エスコムは利用後の支払いについて明記されていませんので、面談、契約時に確認しましょう。
ビートレーディングは、売掛金の入金日に一括で支払う必要があります。支払い期限は入金日から猶予はありませんので、注意してくださいね。
「株式会社エスコム ファクタリング」、「ビートレーディング」実績で比較！
| エスコム | ビートレーディング | |
|---|---|---|
| 実績 | ・顧客満足度：98.5％ ・成約率：87.5％ ・乗り換え満足度：92.7％ | ・月間契約数800件以上、累計4.6万件以上の取引あり ・買取債権額は累計で1,060億円以上 |
| 口コミ評価 | 3.4 ファクタリング会社の口コミより | 4.3 ファクタリング会社の口コミより |
| 対応の良さ | 評価が高い | 評価が高い |
| 運営会社 | 株式会社エスコム | 株式会社ビートレーディング |
株式会社エスコムファクタリングの口コミ
評価： 4.0顧客のプラス要因を見つけるのがうまく、柔軟に対応してくれる会社です。 設備工事の大口取引先が潰れて他社からは断られましたが、ここでは新規取引先を高く評価してもらいました。取引先との継続年数だけでなく、内容も丁寧に評価してもらえます。 おそらく官公庁との案件を多数抱えているため、安定した取引先だと判断してもらえたようです。 クラウドのAI審査だったらダメだったと思います。顔合わせの面談で状況を詳しく説明できたのが良かったです。
ファクタリング会社の口コミより引用
評価： 3.5大阪の会社ですが電子契約に対応しているため、東京からでも利用可能です。 自分も東京からの利用で、片っ端から見積もりを出して、その中でも2番目くらいに安く、エスコムにお願いしました。1番安かったところは電子契約非対応だったため、出張費諸々含めると予算オーバーで断念しました。ヒアリングは電話じゃなくてメールでお願いできました。口下手なので、面接とかそういうのは本当に苦手なのですが、メールだと緊張せず、冷静な頭で考えられるので自分には合ってました。
ファクタリング会社の口コミより引用
ビートレーディングの口コミ
評価： 4.0ファクタリング業者はたくさんあるので、1社だけで決めずに複数社から手数料等を比較することをおすすめします。私は相見積もりの結果に業歴等を加味して決めました。 こちらとしては、手数料は極端に安いけど設立半年という会社はさすがに選びにくいです。ビートレーディングは手数料は相見積もりで2番手でしたが、実績から来る安心感があります。
ファクタリング会社の口コミより引用
評価： 4.5少しでも早く資金を調達する必要があり、調べていいなと思ったのがビートレーディングの注文書ファクタリングでした。 受注した時点で資金化ができたので、今までのファクタリングよりも圧倒的なスピードで資金調達することができました。 今まで資金難で断るしかなかった案件も受けられるようになったので、新規の案件の受注などチャンスを広げることができ、感謝でいっぱいです。
ファクタリング会社の口コミより引用
しかし、エスコムもビートレーディングも口コミ評価が高く、特に悪い口コミはありませんでした。
どちらも実績や評価ともに、申し分ない会社といえますね！それぞれのサービスの口コミをまとめて解説していますので、そちらもぜひチェックしてみてください。
▶エスコム 口コミまとめ＆解説
▶ビートレーディング 口コミまとめ＆解説
「株式会社エスコム ファクタリング」、「ビートレーディング」その他の特徴
| エスコム | ビートレーディング |
|---|---|
| ・大阪府の会社なので、近畿地方の方はより迅速な資金調達が可能 ・利用する毎に手数料が見直される | ・少額から高額まで、幅広い債権に対応 ・東京本社・仙台支店・大阪支店・福岡支店があり、対面での契約もしやすい |
ビートレーディングは、取引金額に制限がなく、間口の広いファクタリングサービスを行っています。
東京以外にも各地に支社があるので、対面でも契約しやすいのがメリットですね。
まとめ
いかがでしたでしょうか？
今回は「株式会社エスコム ファクタリング」「ビートレーディング」のサービスを比較してみました。
最後に分かりやすく、一覧にしてポイントをまとめています。
| エスコム | ビートレーディング | |
|---|---|---|
| ２社間ファクタリング | | |
| ３社間ファクタリング | | |
| 利用対象 | 法人、個人事業主 | 法人、個人事業主 |
| 手数料 | 2社間：5.0~10％ 3社間：1.5~8％ | 2社間：4~12％ 3社間：2~9％ |
| 入金スピード | 最短翌日（場合によっては即日可能） | 最短2時間 |
| 買取可能額 | 30万～1億円 | 無制限 |
| 必要書類 | 【面談時】 ・身分証明書（免許証、パスポートなど顔写真付き） ・会社謄本（履歴事項全部証明書） ・決算書（直近2期分） ・売掛先への請求書 ・成因資料（契約書・納品書・注文書・発注書など） ・入出金の通帳・当座勘定表（当座をお持ちの場合） ・小切手帳・手形帳（当座をお持ちの場合） ・納税証明書 【契約時】 ・印鑑証明（買取先の件数により変わる） ・会社謄本（履歴事項全部証明書２通） ・社判・実印 | ・売掛債権に関する資料（契約書・発注書・請求書など） ・通帳のコピー（表紙付2か月分） ※債権の内容により、別途書類が必要になる場合もある |
| 面談 | あり | なし |
| 契約方法 | 対面、電子契約 | 対面、電子契約 |
| オンライン完結 | | |
| 債権譲渡登記 | 不要 | 不要 |
| 営業時間 | 平日9:00～19:00 | 平日9:30～18:30 |
| 支払い方法 | 記載なし | 指定口座に一括払い |
| 支払い期限 | 記載なし | 売掛先の入金日 |
| 口コミ評価 | 3.4 ファクタリング会社の口コミより | 4.3 ファクタリング会社の口コミより |
| その他の特徴 | ・大阪府の会社なので、近畿地方の方はより迅速な資金調達が可能 ・利用する毎に手数料が見直される | ・少額から高額まで、幅広い債権に対応 ・東京本社・仙台支店・大阪支店・福岡支店があり、対面での契約もしやすい |
エスコムは大阪に拠点を置く会社です。アフターサポートや面談もあることを考えると、特に関西の方にはおすすめできます。また、面談が必要ですが、その分審査は柔軟であったり、利用に関してサポートを手厚く受けられるなど、評価も高いですよ。
ビートレーディングは、オンラインでも完結できるファクタリングサービスです。
地方の方や、オンラインで迅速に資金調達したい方には、特におすすめできます。
特に資金調達スピードが早いことが特徴で、急ぎで資金調達したい方は必見です！
ファクタリングは、会社によって提供されるサービスに大きな差があります。
自分に合った適切なファクタリング会社を選ぶことで、資金繰りの悩みを解決することができるでしょう。
この記事を参考に、さらなるビジネスの成長やキャッシュフローの改善に役立てていただければ幸いです。
- とにかくすぐに資金の調達をしたい人
- 希望金額が少なく、他社で断られた人
- 近くにファクタリング会社がない人
- オンライン完結できる会社を選びたい人