「ファクタリング」とは、未回収の売掛金をファクタリング会社に売却することで現金化できる、資金調達方法です。
支払いサイクルが遅く、手持ちの資金がないといった事業者にとってファクタリングは、銀行融資よりも迅速で柔軟に問題を解決してくれます。
しかし、会社によってサービスの内容や手数料が異なったり、利用できる業種が限られているファクタリング会社も少なくありません。
だからこそ、ファクタリング会社は自分のニーズに合った会社を選ぶことが大切です。
そこで、今回は「エスコム」と「けんせつくん」という2つのファクタリング会社のサービスを7項目で比較しました。
エスコムは大阪の会社ですが関西近郊の方はもちろん、関東の顧客も多いですよ。
幅広い業種に対応でき、柔軟な審査で丁寧だと評価も高いです。
けんせつくんは建設業界に特化したファクタリング会社です。最短2時間での現金化が可能で、急ぎで資金調達したい方にはおすすめですよ。
また年中無休で対応可能です。休日も稼働することの多い建設業界にはありがたいサービスですね。
今回比較したサービスは、以下の7項目となっています。
- 取引条件（取引形態、利用対象、赤字決算、税金滞納）
- 買取手数料（2社間・3社間、その他費用）
- 買取可能額
- 入金スピード（審査スピード、入金スピード、審査通過率）
- 審査方法（必要書類の量、面談ありなし）
- 契約方法（契約方法、オンライン完結可否、債権譲渡登記、営業時間）
- 実績（実績、口コミ評価、対応の良さ、運営会社）
実際に比較してみると、それぞれに良い面はもちろんですが、悪い面もありました。
この比較記事を参考に、自分に合っているサービスはどちらなのか検討してみてください！
- 1 「株式会社エスコム ファクタリング」、「けんせつくん」取引条件はどちらが自分に合っている？
- 2 「株式会社エスコム ファクタリング」、「けんせつくん」買取手数料で比較してみた！
- 3 「株式会社エスコム ファクタリング」、「けんせつくん」買取可能額で比較！
- 4 「株式会社エスコム ファクタリング」、「けんせつくん」入金スピードで比較！どちらが早い？
- 5 「株式会社エスコム ファクタリング」、「けんせつくん」審査手続きはどちらが簡単？
- 6 「株式会社エスコム ファクタリング」、「けんせつくん」契約方法で比較！
- 7 「株式会社エスコム ファクタリング」、「けんせつくん」実績で比較してみた！
- 8 「株式会社エスコム ファクタリング」、「けんせつくん」その他の特徴は？
- 9 まとめ
「株式会社エスコム ファクタリング」、「けんせつくん」取引条件はどちらが自分に合っている？
| エスコム | けんせつくん | |
|---|---|---|
| 2社間ファクタリング |  | |
| 3社間ファクタリング | |  |
| 利用対象 | 法人、個人事業主 | 法人、個人事業主 |
| 赤字決算 | | |
| 税金滞納 | | |
けんせつくんは2社間ファクタリングのみとなっているため、3社間ファクタリングを希望する方はエスコムがおすすめです。
建設業界は個人事業主の方も多いですが、どちらも個人事業主に対応しているので利用しやすいですね！
「株式会社エスコム ファクタリング」、「けんせつくん」買取手数料で比較してみた！
| エスコム | けんせつくん | |
|---|---|---|
| 2社間ファクタリング手数料 | 5～10％ ※目安 | 5％～（目安） |
| 3社間ファクタリング手数料 | 1.5～8％ ※目安 | ー |
| その他費用 | 出張費、交通費不明 | 記載なし |
けんせつくんは建設業界に特化しているため、より最適な手数料を提案してもらえそうですね。
一度見積もりをとってみましょう。
また、エスコムは対面での面談になるため、交通費や出張費がかかる場合があります。
けんせつくんは記載がありませんが、オンラインでも完結できるため、諸費用はエスコムより安くなる可能性があります。
「株式会社エスコム ファクタリング」、「けんせつくん」買取可能額で比較！
| エスコム | けんせつくん | |
|---|---|---|
| 買取可能額 | 30万～1億円 | 上限、下限なし ※少額から取引可能 |
大口取引も可能なので、一度相談してみてくださいね！
けんせつくんは上限下限がありませんが、会社自体は小口取引を得意としているため、少額利用をおすすめします。高額になるとやや時間がかかるといった口コミもありました。
参考になさってみてくださいね。
「株式会社エスコム ファクタリング」、「けんせつくん」入金スピードで比較！どちらが早い？
| エスコム | けんせつくん | |
|---|---|---|
| 審査スピード | 最短翌日（条件によっては即日可能） | 記載なし |
| 入金スピード | 最短翌日（条件によっては即日可能） | 最短2時間 |
| 審査通過率 | 90％以上 | 記載なし |
けんせつくんは面談なしで、最短2時間での資金調達が可能です。
即日資金調達できる会社は限られているため、貴重ですよ。
エスコムは対面か出張での面談がありますが、条件によっては即日入金可能です。
急ぎの方は書類の用意などあらかじめ準備しておくとよいでしょう。
「株式会社エスコム ファクタリング」、「けんせつくん」審査手続きはどちらが簡単？
| エスコム | けんせつくん | |
|---|---|---|
| 必要書類 | 【面談時】 ・身分証明書（免許証、パスポートなど顔写真付き） ・会社謄本（履歴事項全部証明書） ・決算書（直近2期分） ・売掛先への請求書 ・成因資料（契約書・納品書・注文書・発注書など） ・入出金の通帳・当座勘定表（当座をお持ちの場合） ・小切手帳・手形帳（当座をお持ちの場合） ・納税証明書 【契約時】 ・印鑑証明（買取先の件数により変わる） ・会社謄本（履歴事項全部証明書２通） ・社判・実印 | ・身分証明書 ・入出金の通帳 ・請求書 ・印鑑証明書 ・決算書 ・見積書（設備投資等） ・許認可書（業態による） ※公式サイトに記載がないため、要問合せ。 参考までに、同会社のファクタリングでの必要書類を記載しています。 |
| 面談 | あり | なし |
また請求書ではなく、発注書での審査も可能ですので、詳しくは問い合わせてみてくださいね。
エスコムは必要書類がやや多い傾向があります。面談もあり手間はかかりますが、その分柔軟に審査してもらえるといったメリットもありますよ。
「株式会社エスコム ファクタリング」、「けんせつくん」契約方法で比較！
| エスコム | けんせつくん | |
|---|---|---|
| 契約方法 | 対面、オンライン可能 ※申し込み、相談、手続きにはメールや電話、FAXでも対応可能 | オンライン契約 ※完全非対面で完結可能 |
| オンライン完結 | | |
| 債権譲渡登記 | 不要 | 不要 |
| 営業時間 | 平日9:00～19:00 | （電話）9:00～20:00 オンラインでの受付は、24時間365日 |
※債権譲渡登記とは？
債権の譲渡が行われたことを証明する制度のことです。
債権譲渡登記は、手順を踏めば誰でも閲覧可能なため、取引先にファクタリングの利用が知られてしまう可能性もあります。
内密に取引したい人は、「不要」の会社を選びましょう。
現場に出ることも多い建設業界の方は、オンラインで完結できるとありがたいですよね。
また、けんせつくんはオンラインでの受付だと24時間365日対応可能です。
平日だけでなく、休日にも利用したい方にはとても助かるサービスですね！
「株式会社エスコム ファクタリング」、「けんせつくん」実績で比較してみた！
| エスコム | けんせつくん | |
|---|---|---|
| 実績 | ・顧客満足度：98.5％ ・成約率：87.5％ ・乗り換え満足度：92.7％ | ・業界最安水準の手数料 |
| 口コミ評価 | 3.4 ファクタリング会社の口コミより | 3.6 ファクタリング会社の口コミより |
| 対応の良さ | 評価が高い | 評価が高い |
| 運営会社 | 株式会社エスコム | 株式会社ウィット |
株式会社エスコムファクタリングの口コミ
評価： 4.5エスコムさんは手数料が安いうえに、余計な経費は掛からず、買取額も多く自分には合っていました。 継続利用にも適した会社さんだと感じました。
ファクタリング会社の口コミより引用
評価： 4.0運送業に理解のある会社でした。元請けの支払いサイトが2ヶ月で困ってると相談すると「じゃあ何とかしましょう」と頼もしい反応で、迅速な対応をしてくれました。おかげで仕事に支障をきたすことなく、資金調達できました！週末に申し込んで週明けの朝イチで審査結果がわかり、そのまま入金を確認できました。早手回しの対応に感謝です。
評価： 3.5エスコムのファクタリングサービスについては、私の場合は特に他社と大きく異なる条件提示はありませんでした。また、振込まで日数も他社とそん色なく、不便なく利用させてもらいました。次回は、相見積もりで複数のファクタリング会社の中で最も条件の良い会社と契約しようと思っており、エスコムも見積もりをお願いする候補先の１つです。
ファクタリング会社の口コミより引用
けんせつくんの口コミ
評価： 4.5相談して良かったと思える内容で取引することができました。 建設業専門のサービスなので、対応が柔軟でとても助かります。
ファクタリング会社の口コミより引用
評価： 4.0中小規模の会社で注文書に対応している所はかなり少ないと思うので貴重な会社です。また手数料が割安と感じました。大手のファクタリング会社は審査が非常に厳しいので、手数料が安くても、なかなか利用には至りませんでした。しかしここは審査が優しく、手数料も安くて良いです！サービスそれ自体は非常に堅実だと感じます。
ファクタリング会社の口コミより引用
評価： 4.0少額の売掛金で利用しました。50万円以下でしたが、問題なく注文書を買い取ってもらうことができたので助かりました。手数料については少額だったので、そこまでといった感じではありましたが無事に資金を調達できたので満足しています。
ファクタリング会社の口コミより引用
どちらも信頼できる会社といえます！
ぜひ検討してみてくださいね。それぞれのサービスの口コミをまとめて解説していますので、そちらもぜひチェックしてみてください。
▶エスコム 口コミまとめ＆解説
▶けんせつくん 口コミまとめ＆解説
「株式会社エスコム ファクタリング」、「けんせつくん」その他の特徴は？
| エスコム | けんせつくん |
|---|---|
| ・大阪府の会社なので、近畿地方の方はより迅速な資金調達が可能 ・利用する毎に手数料が見直される | ・建設業界に特化したサービス ・年中無休 |
実際に関東の顧客も多く、全国出張してくれるので利用しやすいです！
けんせつくんは、その名の通り建設業界に特化したサービスです。
休日も稼働することの多い建設業界では、年中無休で対応してくれると非常に助かりますよね。
まとめ
いかがでしたでしょうか？
今回は「株式会社エスコム ファクタリング」「けんせつくん」のサービスを比較してみました。
最後に分かりやすく、一覧にしてポイントをまとめています。
| エスコム | けんせつくん | |
|---|---|---|
| ２社間ファクタリング | | |
| ３社間ファクタリング | | |
| 利用対象 | 法人、個人事業主 | 法人、個人事業主 |
| 手数料 | 2社間：5.0~10％ 3社間：1.5~8％ | 2社間：5％～ |
| 入金スピード | 最短翌日（場合によっては即日可能） | 最短2時間 |
| 買取可能額 | 30万～1億円 | 上限、下限なし |
| 必要書類 | 【面談時】 ・身分証明書（免許証、パスポートなど顔写真付き） ・会社謄本（履歴事項全部証明書） ・決算書（直近2期分） ・売掛先への請求書 ・成因資料（契約書・納品書・注文書・発注書など） ・入出金の通帳・当座勘定表（当座をお持ちの場合） ・小切手帳・手形帳（当座をお持ちの場合） ・納税証明書 【契約時】 ・印鑑証明（買取先の件数により変わる） ・会社謄本（履歴事項全部証明書２通） ・社判・実印 | ・身分証明書 ・入出金の通帳 ・請求書 ・印鑑証明書 ・決算書 ・見積書（設備投資等） ・許認可書（業態による）※同会社のサービスを参考にしています。 |
| 面談 | あり | なし |
| 契約方法 | 対面、電子契約 | 対面、電子契約 |
| オンライン完結 | | |
| 債権譲渡登記 | 不要 | 不要 |
| 営業時間 | 平日9:00～19:00 | （電話）9:00～20:00 オンラインでの受付は、24時間365日 |
| 口コミ評価 | 3.4 ファクタリング会社の口コミより | 3.6 ファクタリング会社の口コミより |
| その他の特徴 | ・大阪府の会社なので、近畿地方の方はより迅速な資金調達が可能 ・利用する毎に手数料が見直される | ・建設業界に特化したサービス ・年中無休 |
エスコムは大阪に本社を構えるファクタリング会社です。全国どこでも対応できる上に、出張面談も可能です。
特に関西圏の方には、便利なサービスだと思いますよ。
審査も柔軟に行ってくれるので、ファクタリングが初めての方でも安心して利用できます。利用者からの評判も良い会社ですよ。
けんせつくんは、いつでも申し込みできるファクタリング会社です。
入金までの時間も短く、すぐに資金が必要な方にはぴったりのファクタリング会社ですよ！
ファクタリング会社はさまざまなサービスを提供していますが、それぞれ特徴や対応方法が異なります。
自分の業種や売掛先に合わせてファクタリング会社を選ぶことが大切です。
ファクタリング会社を上手に利用して、資金繰りの悩みを解消しましょう。
この記事が、ビジネスの成長やキャッシュフローの改善に役立てられると嬉しいです。