ファクタリングとは、未回収の売掛金をファクタリング会社に売って現金化する資金調達方法です。
資金繰りに困っている事業者にとってファクタリングは、銀行融資よりもスピーディーで柔軟に問題を解決してくれる可能性がありますよ。
しかし、会社によってサービスの内容や手数料が異なり、ファクタリング会社を決めるには売掛先に知らずに資金調達できるかも重要なポイントです。
だからこそ、自分のニーズに合ったファクタリング会社を選ぶことが大切なのです。
そこで、今回は「エスコム」と「ウィット 」という2つのファクタリング会社のサービスを7項目で徹底比較してみました。
エスコムは大阪の会社ですが関西近郊の方はもちろん、全国契約可能です。また審査も柔軟な会社で評価も高いですよ。
ウィット はオンライン完結可能で、特に急ぎで資金調達したい方にはぴったりのファクタリング会社です。
また休日でも対応可能な会社なので、より迅速な資金調達ができますよ！
今回比較したサービスは、以下の7項目となっています。
- 取引条件（取引形態、利用対象、赤字決算、税金滞納）
- 買取可能額
- 買取手数料（2社間・3社間、その他費用）
- 入金スピード（審査スピード、入金スピード、審査通過率）
- 審査方法（必要書類の量、面談ありなし）
- 契約方法（契約方法、オンライン完結可否、債権譲渡登記、営業時間）
- 実績（実績、口コミ評価、対応の良さ、運営会社）
実際に比較してみると、それぞれに良い面はもちろんですが、悪い面もありました。
この比較記事を参考に、自分に合っているサービスはどちらなのか検討してみてください！
- 1 「株式会社エスコム ファクタリング」、「株式会社ウィット ファクタリング」取引条件で比較！
- 2 「株式会社エスコム ファクタリング」、「株式会社ウィット ファクタリング」買取可能額はいくら？
- 3 「株式会社エスコム ファクタリング」、「株式会社ウィット ファクタリング」買取手数料で比較！
- 4 「株式会社エスコム ファクタリング」、「株式会社ウィット ファクタリング」入金スピードで比較！どっちが早い？
- 5 「株式会社エスコム ファクタリング」、「株式会社ウィット ファクタリング」審査手続きが簡単なのはどっち？
- 6 「株式会社エスコム ファクタリング」、「株式会社ウィット ファクタリング」契約方法で比較すると？
- 7 「株式会社エスコム ファクタリング」、「株式会社ウィット ファクタリング」実績で比較！
- 8 「株式会社エスコム ファクタリング」、「株式会社ウィット ファクタリング」その他の特徴
- 9 まとめ
「株式会社エスコム ファクタリング」、「株式会社ウィット ファクタリング」取引条件で比較！
| エスコム | ウィット | |
|---|---|---|
| 2社間ファクタリング |  | |
| 3社間ファクタリング | |  ※要問合せ |
| 利用対象 | 法人、個人事業主 | 法人、個人事業主 |
| 赤字決算 | | |
| 税金滞納 | | |
3社間ファクタリングを利用したい方には、エスコムをおすすめします！
どちらも赤字決済や税金滞納でも利用できますよ。
また、どちらの会社も個人事業主も利用可能です！
個人事業主が利用できる会社は限られているので、貴重な会社ですね！
「株式会社エスコム ファクタリング」、「株式会社ウィット ファクタリング」買取可能額はいくら？
| エスコム | ウィット | |
|---|---|---|
| 買取可能額 | 30万～1億円 | 上限、下限なし ※少額から取引可能 |
エスコムは小口～大口まで幅広い取引に対応していますよ！
一方、ウィット は、少額～高額まで幅広く買い取り可能ですが、小口取引を得意とする会社なので、少額利用したい方にはおすすめです！
特に中小企業や個人の顧客が多いようです。参考になさってくださいね。
「株式会社エスコム ファクタリング」、「株式会社ウィット ファクタリング」買取手数料で比較！
| エスコム | ウィット | |
|---|---|---|
| 2社間ファクタリング手数料 | 5～10％（目安） | 5～20％（目安） |
| 3社間ファクタリング手数料 | 1.5～8％（目安） | ー |
| その他費用 | 出張費、交通費不明 | 記載なし |
ウィットは相場相当ではありますが、条件によってはエスコムより高くなる可能性があります。
一度見積もりをとってみることをおすすめします。
その他の費用については、どちらの会社も記載がありませんでした。
エスコムは対面での面談になるため、交通費がかかる場合があります。
「株式会社エスコム ファクタリング」、「株式会社ウィット ファクタリング」入金スピードで比較！どっちが早い？
| エスコム | ウィット | |
|---|---|---|
| 審査スピード | 最短翌日（条件によっては即日可能） | 記載なし |
| 入金スピード | 最短翌日（条件によっては即日可能） | 最短2時間 |
| 審査通過率 | 90％以上 | 記載なし |
ウィットは面談がなく、受付～入金までのスピードを重視する方にはおすすめできます。
エスコムは対面か出張での面談があるため入金スピードはウィット と比べて遅いですが、条件が揃えば即日での資金化も可能ですよ。
「株式会社エスコム ファクタリング」、「株式会社ウィット ファクタリング」審査手続きが簡単なのはどっち？
| エスコム | ウィット | |
|---|---|---|
| 必要書類 | 【面談時】 ・身分証明書（免許証、パスポートなど顔写真付き） ・会社謄本（履歴事項全部証明書） ・決算書（直近2期分） ・売掛先への請求書 ・成因資料（契約書・納品書・注文書・発注書など） ・入出金の通帳・当座勘定表（当座をお持ちの場合） ・小切手帳・手形帳（当座をお持ちの場合） ・納税証明書 【契約時】 ・印鑑証明（買取先の件数により変わる） ・会社謄本（履歴事項全部証明書２通） ・社判・実印 | ・身分証明書 ・入出金の通帳 ・請求書 ・印鑑証明書 ・決算書 ・見積書（設備投資等） ・許認可書（業態による） |
| 面談 | あり | なし |
エスコムは必要書類が多く面談もありますが、その分柔軟に審査してもらえるといったメリットもありますよ。審査に関して細かくやり取りしたい方、顔の見える取引をしたい方は、エスコムをおすすめします。
ウィット は、オンラインで完結できる点も便利ですよね。
「株式会社エスコム ファクタリング」、「株式会社ウィット ファクタリング」契約方法で比較すると？
| エスコム | ウィット | |
|---|---|---|
| 契約方法 | 対面、オンライン可能 ※申し込み、相談、手続きにはメールや電話、FAXでも対応可能 | オンライン契約 ※完全非対面で完結可能 |
| オンライン完結 | | |
| 債権譲渡登記 | 不要 | 不要 |
| 営業時間 | 平日9:00～19:00 | （電話）9:00～20:00 オンラインでの受付は、24時間365日 |
※債権譲渡登記とは？
債権の譲渡が行われたことを証明する制度のことです。
債権譲渡登記は、手順を踏めば誰でも閲覧可能なため、取引先にファクタリングの利用が知られてしまう可能性もあります。
内密に取引したい人は、「不要」の会社を選びましょう。
エスコムは面談が必要なため、余裕を持って申し込みをすることをおすすめします。
また、ウィットはオンラインでの受付だと24時間365日対応可能です。
平日だけでなく、休日に利用したい方にはとても助かりますね！
「株式会社エスコム ファクタリング」、「株式会社ウィット ファクタリング」実績で比較！
| エスコム | ウィット | |
|---|---|---|
| 実績 | ・顧客満足度：98.5％ ・成約率：87.5％ ・乗り換え満足度：92.7％ | ・お客様満足度：94％ |
| 口コミ評価 | 3.4 ファクタリング会社の口コミより | 3.7 ファクタリング会社の口コミより |
| 対応の良さ | 評価が高い | 評価が高い |
| 運営会社 | 株式会社エスコム | 株式会社ウィット ファクタリング |
株式会社エスコムファクタリングの口コミ
評価： 4.0ヒアリングの後はほぼ丸投げしてしまいました。提出物も少なく、手続きはかなり楽でした。 申込書の記入欄が多いのには苦労しましたが、担当者が質問形式で空欄を補填してくれたので、助かりました。 審査待ちの間は、リースバックなどを含めた調達方法の相談にも乗ってくれました。 私に合わせた資金繰りを考えてくれて、とても親身になって対応してもらえました。
ファクタリング会社の口コミより引用
評価： 3.5エスコムは手数料の安さが大きな魅力だと感じます。他社では手数料が高くついた売掛金について相談したところ、他社よりも安い手数料で契約してもらえたことがあります。初めての時も手続きがスムーズに進み、契約も楽にできました。無駄な日数をかけずに迅速に振り込んでもらえたので、満足しています。
評価： 4.5面談の際には色々とアドバイスも頂き、その結果、納得の条件で買い取ってもらえました。ちなみに手数料は、他社では13％の提示でしたが、8％まで安くなりました！頂いたアドバイスを実行してから、少しずつ資金繰りが改善されてきており、さすがだなと感じます。
ファクタリング会社の口コミより引用
株式会社ウィット ファクタリングの口コミ
評価： 4.5手続きが非対面なのは助かりました。私自身、現場に立つことが多く、手続きのために来訪する時間が取れないので、オンライン完結できるのは助かります。空き時間にスマホで済ませられました。必要書類も少なめです。書類はPDFにして送りました。時間はほとんど掛からず利用できました。
ファクタリング会社の口コミより引用
評価： 4.0今回初めてウィットのファクタリングサービスを利用しました。 売掛金の額が小さかったので、他社では断られた債権でも、買い取ってもらうことができ、満足しています。 同じような境遇の方は一度相談してみてはいかがでしょうか。
ファクタリング会社の口コミより引用
評価： 4.5新規事業に向けての資金調達で利用しました。 契約は電話完了し、迅速に資金調達できます。 またコンサルティングが無料なので、相談もしやすく、的確なアドバイスをもらえたので大変助かりました。 中小企業にも、真剣に向き合ってもらえるので本当に助かりました。
ファクタリング会社の口コミより引用
どちらも実績や評価ともに、申し分ない会社といえますね！それぞれのサービスの口コミをまとめて解説していますので、そちらもぜひチェックしてみてください。
▶エスコム 口コミまとめ＆解説
▶ウィット 口コミまとめ＆解説
「株式会社エスコム ファクタリング」、「株式会社ウィット ファクタリング」その他の特徴
| エスコム | ウィット |
|---|---|
| ・大阪府の会社なので、近畿地方の方はより迅速な資金調達が可能 ・利用する毎に手数料が見直される | ・完全非対面での資金調達が可能 ・経営コンサルティングも手掛ける |
ウィット は、経営コンサルティングも手掛ける会社です。経営サポートも受けたいという方にはおすすめですよ！
まとめ
いかがでしたでしょうか？
今回は「株式会社エスコム ファクタリング」「株式会社ウィット ファクタリング」のサービスを比較してみました。
最後に分かりやすく、一覧にしてポイントをまとめています。
| エスコム | ウィット | |
|---|---|---|
| ２社間ファクタリング | | |
| ３社間ファクタリング | | |
| 利用対象 | 法人、個人事業主 | 法人、個人事業主 |
| 手数料 | 2社間：5.0~10％ 3社間：1.5~8％ | 2社間：5~20％ |
| 入金スピード | 最短翌日（場合によっては即日可能） | 最短2時間 |
| 買取可能額 | 30万～1億円 | 上限、下限なし |
| 必要書類 | 【面談時】 ・身分証明書（免許証、パスポートなど顔写真付き） ・会社謄本（履歴事項全部証明書） ・決算書（直近2期分） ・売掛先への請求書 ・成因資料（契約書・納品書・注文書・発注書など） ・入出金の通帳・当座勘定表（当座をお持ちの場合） ・小切手帳・手形帳（当座をお持ちの場合） ・納税証明書 【契約時】 ・印鑑証明（買取先の件数により変わる） ・会社謄本（履歴事項全部証明書２通） ・社判・実印 | ・身分証明書 ・入出金の通帳 ・請求書 ・印鑑証明書 ・決算書 ・見積書（設備投資等） ・許認可書（業態による） |
| 面談 | あり | なし |
| 契約方法 | 対面、電子契約 | 対面、電子契約 |
| オンライン完結 | | |
| 債権譲渡登記 | 不要 | 不要 |
| 営業時間 | 平日9:00～19:00 | 平日9:30～19:00 |
| 口コミ評価 | 3.4 ファクタリング会社の口コミより | 3.7 ファクタリング会社の口コミより |
| その他の特徴 | ・大阪府の会社なので、近畿地方の方はより迅速な資金調達が可能 ・利用する毎に手数料が見直される | ・完全非対面での資金調達が可能 ・経営コンサルティングも手掛ける |
エスコムは大阪に拠点を置く会社ですが、全国対応可能で出張もしてくれます。。契約前に面談もあることを考えると、特に関西の方にはおすすめですよ。また審査は柔軟で、初めての利用で不安な場合でもサポートを手厚く受けられるなど、評価も高い会社ですよ。
ウィット は、24時間365日受付可能なファクタリング会社です。
入金スピードも早く、急ぎで資金調達したい方にいは、特におすすめのファクタリング会社ですよ！
ファクタリング会社はたくさんありますが、サービスの種類や対応の仕方がそれぞれ違います。
利用できる業種や売掛先も限られている場合があるため、自分のビジネスに合わせてファクタリング会社を選ぶことが重要です。
ファクタリング会社を上手に活用して、資金繰りの問題を解決していきましょう。
この記事が、ビジネスの発展やキャッシュフローの最適化にお役立ていただけると幸いです。